Банковская система. Инвестиционный климат
Сокращаются валютные резервы Нидерландского банка: они составляли в 1993 г. 60 млрд. гул.; в 1996 г. - 50 млрд. гул.; в марте 1997 г. - 41 млрд. гул. К декабрю 1997 года они упали до 38 млрд. гул. Золотой запас банка оценивается в 11,7 млрд. гул.
Денежная единица - гульден, курс доллара к гульдену составляет примерно 1 к 2. Эмиссию национальной валюты осуществляет государственный Нидерландский банк. Недвижимая собственность Нидерландов за границей оценивается в 20 млрд. гульденов. Государственный долг равен примерно 80% ВНП страны. Ежегодные выплаты по этой задолженности колеблются в пределах 30 млрд. гульденов. Относительно устойчивое валютное положение Нидерландов позволяет им оставаться экспортером капитала.
После крупных банковских слияний в США голландские банки ИНГ и <АБН-Амро> начали переговоры о возможном объединении с ведущими европейскими банковскими группами с целью сохранения своих позиций на американском финансовом рынке. Так банк ИНГ прорабатывает вопрос о слиянии с швейцарской страховой фирмой Credit Suisse Group. В случае успеха переговоров общий капитал нового банковского объединения составит 1811 млрд. гул.
В опубликованном списке 200 крупнейших банков мира фигурируют пять нидерландских банков:
1. Bank of Tokyo (активы - 653 млрд. долл.);
2. Deutsche Bank (582 млрд. долл.);
3. Bank of China (489 млрд. долл.);
11. ABN Amro (Нидерланды, 415 млрд. долл.);
40. Rabobank (Нидерланды, 210 млрд. долл.);
47. ING Bank (Нидерланды, 190 млрд. долл.);
121. BNG (Нидерланды, 59 млрд. долл.);
122. Fortis Bank (Нидерланды, 39 млрд. долл.).
Банк <АБН-Амро> приобрел за 2,1 млрд. долл. контрольный пакет акций бразильского банка Banco Real. <Банко Реал> входит в тройку крупнейших частных банков в Бразилии. Он имеет 1372 отделения в стране. Число служащих - 15 тыс. чел. Данная инвестиция, согласно заявлению руководства <АБН-Амро>, обусловлена стратегией банка на создание широкой мировой сети своих филиалов в наиболее перспективных экономических регионах. <АБН-Амро> имеет 3260 отделений, в том числе 967 в Нидерландах. Число его служащих насчитывает 94,2 тыс. чел. (в Нидерландах - 34 тыс.).
Банк <АБН-Амро> совместно с рядом других западных банков (Citybank, Credit Suisse First Boston, Deutsche Bank, Societe Generale) предоставил АО <Лукойл> кредит в размере 1,5 млрд. долл. на развитие нефтедобычи в Западной Сибири и Каспийском бассейне. Срок погашения кредита - 8 лет. Это самый значительный кредит, когда-либо предоставлявшийся западными финансовыми институтами российским нефтедобывающим предприятиям.
ING Barings и ряд других западных банков выделили кредит на сумму 75 млн. долл. для АО <Норильский никель> на обновление производственных мощностей и повышение экспортных возможностей российского предприятия. С учетом коммерческой значимости АО <Норильский никель> (крупнейший производитель платины в мире) это сотрудничество может иметь далеко идущие перспективы.
В службе безопасности Нидерландов (BVD) создано специальное подразделение с целью противодействия проникновению в страну криминальных капиталов из стран Восточной Европы. Группа насчитывает 40 человек и учреждена по личному указанию министра юстиции, с целью <определить степень влияния восточноевропейских преступных группировок на голландский государственный аппарат> . По мнению BVD, преступные организации из стран бывшего СССР заняли прочное место в жизни своих государств и расширяют контакты с международными криминальными группировками, в том числе в Нидерландах. BVD ведет в настоящий момент расследование нескольких случаев подкупа нидерландских чиновников российскими преступными организациями. В общем плане, в 1997 году выявлено 24 случая коррупции в нидерландском государственном аппарате и полиции (1996 г. - 25, 1995 г. - 33).
Инвестиции.
Голландия занимает в мире 6 место по объему инвестиций за рубежом и 4 место по экспорту капитала на душу населения.
Большая часть зарубежных нидерландских инвестиций сосредоточена в странах Евросоюза. По абсолютному объему капиталовложений в страны ЕС Нидерланды занимают 4 место после Великобритании, Германии и Франции.
В первом полугодии 1998 г. зарубежные инвестиции нидерландских компаний составили 57 млрд. гул. (в январе-июне 1997 г. - 6 млрд. гул.). Ими были приобретены 155 зарубежных фирм (в первом полугодии 1997 г. - 123). Главные регионы приложения голландского капитала - Бельгия, США и Германия. Наиболее крупные капиталовложения: приобретение компанией Fortis контрольного пакета акций бельгийского банка Generale Bank (28 млрд. гул.); приобретение компанией <Акзо Нобель> британской фирмы Courtaulus (7,5 млрд. гул.); покупка концерном <Ахольд> сети американских супермаркетов Giant Foods (5,5 млрд. гул.).
В январе-июне 1998 г. Нидерланды заняли среди стран Европейского союза третье место, после Великобритании и Германии, по объему привлеченных зарубежных инвестиций. Иностранными компаниями были приобретены 79 нидерландских фирм.
Прямые нидерландские капиталовложения за рубежом составили в 1997 году 39,35 млрд. гул. На страны Европейского союза приходится 56% голландских инвестиций, в том числе на Великобританию - 6,7 млрд. гул. (17%), Германию - 4,1 млрд. гул. (10%), Францию - 3,15 млрд. гул. (8%), Бельгию - 2,7 млрд. гул. (7%). Прямые нидерландские инвестиции в США составили в 1997 году 1,3 млрд. гул. (3% от общего объема). Примерно 60% голландских капиталовложений в страны ЕС приходится на сектор услуг, 30% - на производство. Что касается США, то более половины (55%) нидерландских инвестиций было сделано в промышленность, прежде всего в нефтехимическую и горнодобывающую. Основными регионами приложения голландского капитала являются в последние годы Великобритания, Франция, Германия и США.
В 1997 году общий объем вложений нидерландских компаний в акции иностранных фирм составил 20,4 млрд. долл. (на 2% больше, чем в 1996 году). Наибольшие инвестиции сделаны на американском рынке - около 7 млрд. долл. Зарубежные фирмы приобрели в 1997 году акции голландских компаний на сумму 17,5 млрд. долл. Основные инвесторы - Великобритания, Германия, Франция, США.
В результате прямых иностранных инвестиций в Нидерландах в 1997 году было создано 4600 новых рабочих мест (в 1996 году - 3800). Зарубежными компаниями начато осуществление 84 проектов, в т. ч. американскими - 50, азиатскими - 25, европейскими - 9. Ос-новнst сферы вложений : программное обеспечение, хи-мия, биотехнология, медицина, производство спортивного инвентаря и детских игрушек. Около 60% инвестиций осуществлено в провинции Северный Брабант. Крупнейшие инвесторы: Acer (Тайвань), Hewlett Packard (США), BASF (Германия).
По данным министерства экономики Нидерландов прямые иностранные инвестиции в голландскую экономику составили в 1997 году 16,9 млрд. гул. Главные инвесторы: Великобритания - 4,4 млрд. гул. (26% от общего объема); США - 4,1 млрд. гул. (25%); Германия - 3,8 млрд. гул. (23%); Франция - 1,97 млрд. гул. (12%); Ирландия - 0,96 млрд. гул. (6%).
В последние годы наблюдается тенденция быстрого роста притока инвестиций из Швеции, Финляндии и Австрии. Если взять аккумулированный объем иностранных инвестиций, то основными инвесторами в голландскую экономику остаются США, Великобритания, Бельгия и Германия. Основная доля капиталовложений европейских стран приходится на сферу услуг, американских - на производственный сектор. Важнейшие сектора для иностранных инвесторов: производство компьютеров и программного обеспечения, информатика, электроника, химическая промышленность.
По данным Европейского бюро статистики, в последнее время наблюдается тенденция снижения интереса американских инвесторов к нидерландскому рынку. Так, в 1997 году, наряду с традиционными значительными капиталовложениями США в экономику Великобритании и Франции, зафиксирован быстрый рост американских инвестиций на рынке Швеции. В 1997 году среди стран ЕС Нидерланды переместились на четвертое место по объему американских капиталовложений. Общая сумма инвестиций США в страны ЕС составила в 1997 году 21,4 млрд. экю.
Зарубежные инвестиции стран ЕС составили в 1997 году 172,2 млрд. экю., в том числе в США - 37,5 млрд. экю. Несмотря на рост инвестиционной деятельности Швеции, Испании и Португалии, Нидерланды прочно удерживают среди членов Союза четвертое место по объему зарубежных капиталовложений, после Великобритании, Германии и Франции. Общий объем голландских зарубежных инвестиций составил в 1997 году 18,1 млрд. экю (40,2 млрд. гул., +9% по сравнению с 1996 годом).
Компания Procter & Gamble объявила о закрытии своего филиала по производству туалетных принадлежностей в Лейдене в связи с его переносом в Великобританию.
Японская косметическая фирма Shiseido объявила о переносе своей европейской штаб-квартиры из Амстердама в Париж. По мнению руководства компании, Франция, в данный момент, более привлекательна в налоговом и финансовом плане, чем Нидерланды.
